从监管层面来说，也陆续出台了许多政策法规，来保障普通投资者的权益。比如，作为“资管新规”的配套实施细则，银保监会去年9月底发布了《商业银行理财业务监督管理办法》，对银行理财作出了更为细化和明确的规定。新规降低单只理财产品销售起点，单只公募理财产品销售起点由原来的5万元降到了1万元。对于“降低门槛”，中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军认为，这说明投资者和市场双方对公募理财产品风险的承受能力都在增强。
新规还规定个人首次购买理财产品时，应在银行网点进行风险承受能力评估和面签。此外，规定商业银行发行理财产品不得宣传理财产品预期收益率；在私募理财产品销售上，引入不少于24小时的投资冷静期。在赵锡军看来，这也主要基于对普通投资者风险防控的考虑。
值得一提的是，去年正式出台的新规中，对银行理财作了限定，只适用于“银行非保本理财产品”。银保监会有关负责人表示：“非保本理财产品为真正意义上的资管产品，保本理财产品按照是否挂钩衍生产品，可以分为结构性理财产品和非结构性理财产品，应分别按照结构性存款或者其他存款进行管理。”
武汉科技大学金融证券研究所所长董登新认为，这也意味着银行理财产品正式回归到资管新规的监管框架中。
为了最大程度保障普通投资者的权益，相关部门做了不少工作。但是目前有一个新的问题：许多民间投资项目、理财产品出现，往往打着一些听起来“高大上”的旗号，实际上是骗取投资人钱财，又因为老年人普遍对相关领域知识了解的不够多、心地善良，往往容易信任这些“满嘴跑火车”的非法机构的推销人员，导致上当受骗。种类繁多、形式复杂的民间理财产品中，有一些实际上是以金融创新为名掩盖了金融风险、进行制度套利；更有甚者，项目、产品子虚乌有、凭空捏造。
